Кэшбэк на продукты. АО «Тинькофф Банк»: как получить повышенный кэшбэк? «Тинькофф Банк»: отзывы клиентов о категориях кэшбэка
Развитие безналичных платежей по банковским картам заставляет большинство банков конкурировать за клиента. В связи с этим многие кредитные учреждения в борьбе за клиента стараются идти в ногу со временем и предлагают не только сервис, но и выгодные условия по своим платежным картам. Тренд последних нескольких лет – карты с кэшбэком за покупки.
В этом обзоре рассмотрим Лучшие карты с кэшбэком (кредитные и дебетовые) в 2017 году . Из приведенного ниже рейтинга каждый сможет найти подходящую для него карту и начнет не только тратить деньги за свои покупки, но и возвращать обратно часть денег. Статья-обзор поможет ответить на вопрос: «Где оформить карту с кэшбэком? «.
Как выбрать самую выгодную карту с кэшбэком
При выборе кредитной или дебетовой банковской карты с кэшбэком необходимо обращать внимание на несколько критериев. Важность того или иного критерия для каждого человека разная. От правильного выбора карты зависит насколько она будет выгодна для Вас.
Критерии, на которые необходимо обратить внимание при выборе платежной карты с кэшбэком:
Размер кэшбэка. Пожалуй, это один из главных, а может быть даже главный фактор при выборе. Сильная конкуренция среди банков заставляет их устанавливать на своих картах кэшбэк аж до 50%. Но это единичные акции. В среднем же, банки сейчас привлекают клиентов кэшбэком 10-15%. Стоимость обслуживания. Также очень популярный критерий при выборе карты. Не всегда все, что бесплатно – выгодно. Иногда есть смысл оформить карточку с кэшбэк 10% и платой за обслуживание 1000 рублей, чем бесплатную карту с начислением кэшбэка 1%. Имейте ввиду, что повышенный кэшбэк за покупки легко «отбивает» стоимость обслуживания карты. Вид возврата кэша. Сейчас очень многие банки предлагают не чистый кэшбэк, который выплачивается Вам в виде реальных денег на карточный счет, а виде бонусных баллов, которые можно превратить в деньги компенсировав ими какую-либо безналичную покупку. Например, у вас накоплено 1000 баллов, которые равняются аналогичному количеству рублей. Вы совершили покупку на 1000 рублей по карте и можете вместо этой покупки вернуть деньги. То есть заходите в интернет или мобильный банк и напротив этой операции выбираете «компенсировать» бонусными рублями. И практически сразу Вам будет начислено на карточный счет соответствующее количество рублей. То есть, это тот же самый кэшбэк, но только для его получения необходимо обменять баллы на рубли. Здесь ничего сложного нет, поэтому это никак не должно Вас отталкивать от выбора такого варианта. Категория начисленияCASHBACK. Самые большие проценты кэшбэка банки дают за покупки в определенных категориях или конкретных магазинах (категории каждый месяц могут меняться). Кэшбэк в данном случае может доходить до 50%. Самые популярные сейчас – карты с кэшбэком на АЗС и за продукты. Некоторые же банки наоборот дают 1-3 процентов за все покупки вне зависимости от категории. Какую карту выбрать? Каждый должен решить самостоятельно, а еще лучше оформить просто 2-3 банковских карт, чтобы можно было использовать их для покупок в различных категориях магазинов. Тогда заработать на кэшбэке получится намного больше. Кредитная или дебетовая карта. Оформить карту с кэшбэком можно как дебетовую, так и с кредитным лимитом. Стоит учитывать, что по кредитным картам кэшбэк всегда намного выгоднее, нежели по дебетовой карте.
Итак, теперь Вы знаете как оформить самую выгодную карту с кэшбэком и на что обратить внимание. А дальше рассмотрим вопрос: «Где оформить?».
Лучшие карты с кэшбэком в 2017 году
Теперь стоит перейти от теории к практике и рассмотреть лучшие карты с кэшбэком в 2017 году. Рекомендуем внимательно прочитать их описания и ознакомиться с более подробной информацией, которая представлена по ссылкам после описания.
Тинькофф Алиэкспресс – кредитная сash-back карта
Если Вы любитель совершать покупки в сети интернет, и в частности, на Алиэкспресс, то кобрендовая кредитная карта Тинькофф-Алиэкспресс Вам подойдет как нельзя лучше. Это единственная карта в России, которая начисляет кэшбэк за оплату конкретно в интернет-магазине ALIEXPRESS. За покупки в данном магазине Вы будете получать возврат 5% кэшбэка в виде баллов, которыми в дальнейшем можно оплатить свои покупки на Али. Также за все остальные траты предусмотрен кэшбэк 1%.
Кроме того, в кредитной организации можно оформить стандартную карту с бонусной программой «Браво», позволяющая получать бонусы до 30%. Чтобы получить карту, достаточно заполнить короткую анкету и получить моментальное решение.
Альфа-Банк CashBack – максимальный возврат денег на АЗС и ресторанах
Если у Вас есть автомобиль, а может и не один, то самым подходящим вариантом кэшбэк карты для вас станет кредитка Альфа-банка с начисление кэшбэка за покупки на АЗС и оплаты счетов в ресторанах.
С картой Альфа-Банк кэшбэк – возврат средств с покупок бензина составит аж 10%, а счета в ресторанах станут на 5% дешевле. Согласитесь, что это очень выгодные условия?
Как семейному человеку, можно также выпустить дополнительную карту по льготной цене, которая будет привязана к одному счету, что позволит возвращать кэшбэк всем членам семьи. А если Вы современный человек, использующий бесконтактные формы оплаты, VISA Paywave и MasterCard PayPass по картам Альфа-банка будут как нельзя кстати.
Интересные карты Альфа-банка с кэшбэком за покупки:
Лучшая кредитная карта с кэшбэком для автолюбителей
В марте 2017 году Тинькофф запустил уникальную карту, позволяющая получать кэшбэк за все ваши автотраты. То есть, оплата на АЗС, ремонт автомобиля, расходы в автосервисах и другие, связанные с облуживанием автомобиля – за все эти покупки Вы будете получать 10 процентов кэшбэка реальными деньгами. Максимум 1500 рублей в месяц. Например, купив по карте зимние шины в специализированном магазине за 15000 рублей, они Вам обойдутся за 13500 рублей.
Пожалуй, это лучшая карта с кэшбэком для автомобилистов.
«Матрешка» — карта с кэшбэком на все от ВТБ Банка Москвы
Еще одна новинка этого года – кредитная карта «Матрешка» от государственного банка ВТБ Банк Москвы.
Основные преимущества карты:
- Лимит по карте до 300 тысяч. Беспроцентный период кредитования до 50 дней. CASHBACK за все возможные покупки по карте 3%. Низкий процент за пользование кредитными средствами. Онлайн оформление без справок и поручителей.
Интересный процент кэшбэка по карте позволяет ее использовать как кредитную карту с кэшбэком на продукты питания и супермаркеты.
Дебетовая и доходная карта с кэшбэком от Хоум Кредита
Еще одной картой, которая заслуживает того, чтобы быть в кошельке у каждого человека является бесплатная дебетовка с кэшбэком с оригинальным названием «Космос» от банка Хоум Кредит энд Финанс Банк.
Данная карточка интересна тем, что она является премиальной категории, плюс к тому же имеет выгодные условия для хранения средств (7,5 процентов на остаток по карте) а также, для выгодных покупок, благодаря бонусной программе «Польза», которая позволяет получать кэшбэк в виде бонусных рублей до 10%. накопленными бонусами потом можно компенсировать свои покупки.
Карту можно заказать через интернет и получить в одном из многочисленных офисов банка Хоум Кредит.
Кредитная карта рассрочки «Халва» с кэшбэком
Новинка 2017 года от Совкомбанка – кредитная карта рассрочки «халва» позволяет оплачивать товары и услуги у партнеров карты в рассрочку до 12 месяцев. Кроме того, можно использовать карту как дебетовую, храня на ней сверх кредитного лимита собственные средства. За покупку у партнеров собственными средствами по карте предусмотрен кэшбэк 1,5%.
Тоже отличный вариант, учитывая, что карта полностью бесплатная и уже сейчас насчитывается очень много магазинов-партнеров, где можно расплатиться данной картой. Кстати, при оформлении карты до 1 августа — Вы получаете 12 месяцев рассрочки на покупку у любого партнера карты.
Всего в России карту рассрочки выпускают только 2 банка. Кроме карты «Халва» есть еще аналогичный продукт — «Совесть» от Киви Банка . Рекомендуем также обратить внимание «Совесть».
Touch bank – кэшбэк 3% и процент на остаток
В онлайн-банке Touch Bank, который принадлежит ОТП Банку можно оформить кредитно-дебетовую карту с кэшбэком за покупки в выбранных категориях в размере 3% процента. Это один из лучших показателей в России. Кроме того, банк очень часто устраивает различные акции для клиентов, когда можно заработать 10-20 процентов с суммы покупки.
Карту могут одобрить как с кредитным лимитом, так и без него, но рекомендуем все же оформлять с лимитом от банка, чтобы пользоваться льготным периодом до 61 дня и не платить процентов за свои покупки.
Если же оформлять карту без лимита, то за хранение денежных средств по карте дополнительно можно получать процент на остаток в размере 7,5%. Получится своеобразная накопительная карта.
Для оформления карты Touch Bank без кредитного лимита, то есть дебетовую карту , необходимо оставлять заявку на другой странице на сайте банка.
Бесплатная кредитная карта с кэшбэком
В Ренессанс Кредите можно оформить бесплатную кредитку с бонусной программой «Простые радости». Получив кредитный лимит до 200 тысяч со льготным периодом можно совершать покупки по карте и получать за это бонусные баллы. Каждый месяц банк устанавливает определенные категории магазинов, за покупки в которых начисляет 5-10 процентов. Например, такие категории как «Дом и сад», АЗС или рестораны, развлечения и многое другое.
Смарт карта с CASH-BACK до 10% и бонусом 500 рублей
В крупном и надежном банке «Открытие» можно оформить дебетовую карту с Cash-Back в промо-категориях 10%, а за другие покупки – 1,5%. Промо-категории меняются ежемесячно, и очень часто попадаются интересные и выгодные категории. Например, продукты, спортивные магазины, отдых и туризм и тому подобное.
Даже стандартный кэшбэк 1,5 процента на все покупки выглядит очень интересным в совокупности с другими преимуществами карты (7,5 процентов на остаток собственных средств, бесплатная доставка и пополнение с карт других банков).
Карта будет очень выгодной, если ее использовать не просто как платежную, но и как накопительную. Будете зарабатывать процент за хранение своих средств, а также получать возврат денег с каждой покупки.
Другие интересные карты банка «Открытие»:
Автокарта – позволяет возвращать деньги в размере 5% за оплату на АЗС, автомойках, и сервисах технического обслуживания.
Карта развлечений – поможет получать обратно часть средств, потраченных на развлечения (кафе, рестораны, кино и многое другое).
Карта «Travel» — предназначена для путешественников, потому что имеет очень «сладкие» условия возврата части денег, потраченных на туристические цели. Кроме того, вместе с картой идет бесплатная страховка путешественников. Экономия очевидная.
Рокетбанк – лучшая дебетовая карта с возвратом средств
В Рокетбанке, онлайн-банке, принадлежащий финансовой группе «Открытие» можно заказать карту с выгодным кэшбэком. Каждый месяц банк предлагает на выбор несколько магазинов и крупных торговых сетей, где можно получать возврат денег со своих покупок. Например, очень часто предлагаются такие супермаркеты как Ашан, Лента, Окей, интернет-магазины Алиэкспресс, различные магазины одежды и приложения заказа такси (UBER и Яндекс. Такси). Cash-back в любимых магазинах составляет до 10%
Основная суть карты состоит в том, что обслуживание происходит только через установленное мобильное приложение на вашем смартфоне. Банк позиционирует себя как «мобильный банк» без очередей и прочей бюрократии. Для современных молодых людей очень понравится то, что по карте можно подключить Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay, которые позволят Вам оплачивать с карты при помощи мобильного телефона.
И стоит сказать, что клиентам это очень нравится, так как это очень удобно и выгодно!
Благодаря бескомиссионному снятию наличных с карты, процентом на остаток средств на собственные средства – это идеальный вариант бесплатной карты для ежедневного использования в качестве карты-копилки с кэшбэком.
В данный момент запущена акция, по которой можно получить 500 рублей на карту после активации. Этими деньгами можно компенсировать покупки по карте. Не упустите шанс получить 500 рублей.
Тинькофф Блэк – дебетовая карта с кэшбэком от онлайн-банка
Tinkoff Black от одноименного банка – это сейчас одна из популярных дебетовок в России. Обладатели данной карты получают повышенные процент на остаток по счету карты, бесплатное снятие денег в банкоматах, бесплатные переводы в другие банки и на карты ну и конечно же кэшбэк за покупки.
Каждый квартал банк предлагает самостоятельно выбрать 3 наиболее часто Вами используемые категории магазинов, где можно получать CASHBACK 5%. Например, часто попадаются супермаркеты, путешествия, аптеки, рестораны, кино и развлечения, Товары для дома и детские магазины. И из этих интересных категорий можно выбрать аж 3 категории из списка на выбор! Такого не предлагает ни один банк в России.
Кроме того, в специальном разделе в интернет-банке можно активировать специальные магазины-партнеры банка, где за покупку можно получить до 30 процентов кэша обратно. Например, магазины косметики ИльДе Боте, туристические порталы, Delivery Club, Бургер Кинг и так далее.
Успейте заказать карту по акции «6 месяцев бесплатного обслуживания», чтобы сэкономить и заработать деньги за свои покупки. Учитывая все условия карты – это может быть идеальная зарплатная карта с кэшбэком.
Сравнение и отзывы
Итак, рассмотрев самые лучшие и выгодные банковские карты с начислением кэшбэка за покупки, каждый сможет сравнить эти карты и выбрать наиболее интересную. Если сравнивать эти карты, то лидерами будут карты Тинькофф Банка, Альфа-банка и карты рассрочки. Хотя вместе с ними можно оформить бесплатные кредитные или дебетовые карты от Ренессанса и Рокетбанка.
Кто пользуется уже вышеописанными картами, просим оставлять свои беспристрастные отзывы и сравнения под этой записью. Поделитесь своим опытом использования таких карт.
Долгое время я пользовалась «мильными» аэрофлотовскими картами – вначале это была Альфа, потом Сбер, мне даже удалось накопить мили на несколько бесплатных (условно-бесплатных) перелетов. Но привязываться к одной авиакомпании мне надоело, да и в принципе копить именно «мили», «бонусы» и пр. мне немного надоело, хочется реальных денег.
Изучив множество отзывов, всё – таки я пришла к мысли, что мне должна подойти карта Tinkoff, а именно дебетовая карта с кэшбэком, процентом на остаток и, в принципе, с неплохими условиями обслуживания. В этой статье я расскажу про условия этой карты, про заказ и получение, про работу Интернет-банка, а также о своих первых впечатлениях (а в дальнейшем буду дополнять статью).
Преимущества карты Тинькофф Блэк
Итак, самые главные преимущества карты, ради которых, собственно, я карту и заказала.
Кэшбэк1-5-30% . За все покупки по карте начисляется кэшбэк 1%. За товары некоторых категорий (об этом расскажу, и покажу, позже) начисляется 5%. 30% Вы можете получить у партнеров банка. Процент на остаток по карте – 7% (по рублевым картам, при остатке до 300 000рублей, при большем остатке – процент ниже) и 0,5% (по валютным картам при остатке на счете до 10 000 у. е.) Снятие в любых банкоматах по всему миру от 3000 рублей – бесплатно, до 3000 рублей – 90 рублей за операцию (в пределах 150 000 рублей за период, при большей сумме – 2%) Пополнение карты – через терминалы, с карт других банков, через Сбербанк Онлайн и прочие Интернет-банкинги. Также можно Пополнить с карты Сбербанка совершенно бесплатно , об этом – ниже. Перевод на карты других банков – бесплатно (до 20 000 рублей за расчетный период) Можно открыть Накопительный счет , также с начислением процентов, но с возможностью изъятия в любой момент без потери начисленных процентов (этого лично мне не хватало в сбербанке) Бесплатное обслуживание карты при наличии вклада 50 000 рублей, или остатке на счету более 30 000 рублей. Также в некоторых других индивидуальных случаях, а также при наличии бонусов (мне активировали бесплатное обслуживание на 6 месяцев по акции «приведи друга», поскольку заказала карту по партнерской ссылке) Вполне неплохой Интернет-банк Доставка карты домой в удобное время Счет карты может быть рублевый, долларовый или евро, а еще можно выпустить Дополнительную карту .
Есть, наверное, и еще плюсы, но это самые главные, которые лежат на поверхности. Для меня лично важно – кэшбэк, процент на остаток, накопительный счет и возможность бесплатного обслуживания.
Для многих Минусы – невозможность беспроцентного снятия более 150 000 рублей в месяц (я бы и рада была такому «минусу», но такие суммы на мою карточку, к сожалению, не падают), перевод на карты других банков – до 20 000 рублей (мне также неактуально, поскольку я, наоборот, пополняю эту карту, чтобы рассчитываться ей), платное обслуживание (90 рублей в месяц при отсутствии вклада или энной суммы на счету).
Если в процессе использования карты появятся еще минусы лично для меня, то обязательно напишу.
Как получить и активировать карту Tinkoff Black
Чтобы получить карту Тинькофф, достаточно оставить заявку на сайте. Также на сайте можно заказать кредитные карты – Tinkoff All Airlines Tinkoff Platinum или одну из множества других карт банка. Обо всех картах можно почитать на сайте, а я подробно останавливаться на этом не буду, лучше напишу позже отдельную статью – обзор.
После того, как Вы заказали карту, приходит подтверждение от банка. Если карта дебетовая – то согласие банка приходит в автоматическом режиме в течение 1-2 минут. Затем Вы назначаете адрес и время, когда Вам удобно получить карту. В крупных городах к Вам по указанному адресу выезжает представитель банка, в небольшие города, а также поселки, где нет возможности отправить сотрудника, карта доставляется почтой.
После того, как Вы указали адрес и время встречи, Вам начинают приходить смс и емейлы с напоминанием – точно не забудете))
В день встречи также приходит смс и звонит представитель. Сама встреча занимает минут 10. На встречу нужно иметь паспорт. Представитель сверяет паспортные данные, подписывает с Вами договор банковского обслуживания и фотографирует Вас с этим договором (как объяснил мне, в целях безопасности и подтверждения встречи). Также при Вас отправляет заявку на активацию карты.
Сразу же приходит уведомление на электронную почту
Сразу же приходит письмо на почту о том, что карта открыта. В течение 15 минут (по факту – минут 7) поступает телефонный звонок с пин-кодом. Запишите его, чтобы не забыть, сменить пароль можно позже через личный кабинет. Вот и всё, карта активирована.
Если карту Вы получили почтой, то активировать карту можно через сайт.
Введите номер карты и следуйте дальнейшим указаниям, чтобы активировать карту
Как активировать и использовать личный кабинет Tinkoff
Далее Вам нужно активировать личный кабинет, чтобы использовать все функции карты. Для начала получаем логин – вводим номер телефона в соответствующее поле и следуем дальнейшим указаниям (также в ходе этого шага необходимо установить пароль, на всякий случай рекомендую записать его в надежном месте!)
Входим в личный кабинет: вводим логин и пароль, а после этого – секретный код, пришедший на мобильный телефон.
Также можно войти по номеру телефона: вводим телефон, секретный код, пароль.
Посмотрим, какие действия можно произвести с картой. Кликаем по значку карты.
До того, как Вы начали пользоваться картой, Операции и События не будут отображаться
После того, как начнете пользоваться картой, появится статистика
Также можете настроить лимиты, уведомления, просмотреть реквизиты карты. Если собираетесь рассчитываться картой в путешествии, то лучше внесите свою поездку в специальное поле, чтобы банк не заблокировал карту.
Добавьте поездку во вкладке Настройки, если соираетесь пользовать картой в путешествии
Во вкладке Действия можно изменить пин-код. Для этого введите дату рождения и новый пин-код. Смена пин-кода бесплатная.
Перейдем к другим функциям банка – обратимся к верхней панели вкладок
Рекомендую сразу после активации зайти в раздел Бонусы, чтобы активировать повышенный кэшбэк и спецпредложения. Повышенный кэшбэк 5% действует в нескольких категориях (каждые 3 месяца – новые категории). Из предложенных нужно выбрать 3.
Я выбрала Кино, Рестораны и Спорттовары
Еще можно активировать Спецпредложения – кэшбэк до 30% на карту. В принципе, партнеров много, но мне на данный момент это неактуально. Выбрала только 25% кэшбэк за первую покупку в Бурге-Кинге. К слову сказать, при попытке заплатить этой картой в Бургере, оплата не прошла. Совпадение? На данный момент не могу точно ответить….
UPD 08.06.2017: При другой попытке в другом ресторане оплата прошла без проблем. Может, проблема была и не в карте, а в том, что ресторан (первый) новый, возможно что-то было не настроено.
Да, кстати, есть еще бонусы для всех, независимо от того, есть ли карта.
Во вкладке Платежи, соответственно, можно произвести оплату – за ЖКХ, Телефон, Штрафы и т. д. Как в любом другом Интернет-банке.
Остальные вкладки интуитивно понятны, думаю, не составит труда с ними разобраться. Тем не менее, если есть вопросы, задавайте в комментариях, в меру своих знаний и возможностей, попробую ответить.
Как пополнить Карту Тинькофф
Если Вы хотите получать кэшбэки, бонусы и прочие «плюшки» от пользования картой, то, прежде всего, необходимо пополнить карту.
Пополнить карту Tinkoff можно несколькими способами:
Банковский перевод по реквизитам (бесплатно, перевод в течение 1-2 рабочих дней) Наличными у партнеров, то есть через многочисленные терминалы (их список и местонахождение можно найти на сайте Тинькофф. ру) и переводом через такие организации, как МТС, Евросеть, Связной, Золотая Корона, Юнистрим, Контакт. Для перевода более 15 000 рублей необходим паспорт. Через Интернет-банки, например, Альфа-клик, Сбербанк онлайн (перевод клиенту другого банка), однако, в этом случае, скорее всего, перевод будет с комиссией Перевод с карты на карту через Личный кабинет. «При переводе с зарплатной или дебетовой карты, сторонние банки, как правило, не берут комиссию».
Перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф
Карта Сбербанка есть у многих жителей РФ, и несмотря на то, что все постоянно ругают этот банк, всё равно продолжают пользоваться картой, потому что банкоматы есть на каждом шагу, с перечислением туда денег не возникает трудностей, и вопрос, как перевести без комиссии деньги своим родственникам в другой город, произвести предоплату за товар или услугу – с картой сбера не стоит.
Если Вы хотите перевести деньги с карты Сбера на Тинькофф, то сделать это можно без комиссии. Переводила уже несколько раз, никакую комиссию не берут, зачисление моментальное.
Заходим в личный кабинет Тинькофф, кликаем вкладочку Пополнить
Указываем сумму перевода, подтверждаем операцию Сбербанка на списание средств (всё точно также, как при покупках в интернете), операция проходит как списание CARD2CARD. Мгновенно сумма зачисляется на счет карты tinkoff, комиссия не берется.
Внимание: бесплатный перевод осуществляется только в пределах суммы 300 000 рублей за расчетный период. При переводе бОльших сумм комиссия составит 2%.
Карта Tinkoff Black: мои отзывы
На момент первой публикации статьи пользуюсь картой немногим больше недели. На данный момент удовлетворена и доставкой карты (представитель банка постоянно был со мной на связи, уточнил, можно ли приехать пораньше, в общем, мне не пришлось долго ждать и тратить свой день на ожидание визита), карту активировали быстро.
Интернет банк произвел хорошее впечатление, лично мне всё интуитивно понятно. Также скачала приложение на android.
Как уже говорила, после первой покупки по карте мне был начислен бонус – 6 месяцев бесплатного обслуживания (регистрировалась по ссылке друга).
Переводы с карты Сбербанка бесплатные и мгновенные. Другие способы пополнения пока не пробовала.
Из минусов – не прошла оплата в Бургер Кинге, именно там, где должен быть 25% кэшбэк по спецпредложению. По другой карте оплата прошла без проблем. Что это было – не могу на данный момент сказать, при возможности попробую еще раз, уже спортивный интерес.
UPD 08.06.2017: в другом ресторане оплата прошла нормально, возможно, проблема связана с тем, что первый ресторан был только что открывшийся и может просто что-то не сработало.
Сама карта достаточно симпатичная, кто-то выделяет это отдельным плюсом (вроде как рассчитываться не стыдно)))), но для меня это не играет роли совершенно никакой, т. к. за статусами я не гонюсь.
В дальнейшем буду дополнять статью, напишу про начисление кэшбэка и процентов, а также о других выявленных плюсах и минусах этой карты.
UPD 08.06.2017: По прошествии месяца картой довольна полностью. Переводы с других карт (со Сбера и с дебетовой Альфы) проходят четко, мгновенно, без комиссии.
Личный кабинет тоже нравится, спустя некоторое время после покупки, операции обрабатываются и по каждой покупке можно видеть какой кэшбэк будет.
За покупки в супермаркетах кэшбэк 1%, то есть около 10 рублей с 1000.
Кэшбэк за кино — 5%
Кэшбэк за рестораны — 5%
Если пользуетесь «Спецпредложениями», то это тоже отображается в кабинете
25% кэшбэк в Бургер Кинге. В итоге кофе стоит менее 100 рублей
Кэшбэк начисляется 1 числа месяца, следующего за отчетным, то есть за май деньги верулись 1 июня. Это также отображается в кабинете:
Выплата кэшбэка за май
Также отображается и доход за предыдущие месяцы:
Почему-то в основой версии нет деления по кэшбэку и начислению % на остаток (или я пока не нашла), а вот в приложении эта сумма «разбивается»:
Также начисляются и проценты по накопительным счетам (6% годовых), начисление происходит также в начале следующего месяца.
В общем, с учетом того, что обслуживание карты у меня бесплатное, а за смс оповещение я так и так плачу по любой карте, доход в 600 рублей в месяц вполне себе неплохой. Поэтому, на данный момент мой вердикт положительный.
Заказать карту Tinkoff Black можно на сайте, также там можно открыть вклад и получить бесплатное обслуживание.
Другие карты: Tinkoff All Airlines (мильная карта для бесплатных полетов), Tinkoff Platinum, Tinkoff Ebay (для покупок в Интернете), Tinkoff Aliexpress (повышенный кэшбэк за покупки на Али), Tinkoff All Games (повышенный кэшбэк за оплату компьютерных игр)
Вы можете оформить карту бесплатно за 5 минут.
Дебетовая карта Тинькофф с кэшбэком — еще одно удачное предложение банка, не менее популярное, чем их платиновые кредитки.
Кроме стандартных возможностей, такая карта предоставляет и массу дополнительных, которые нельзя не назвать привлекательными для владельца.
Условия использования
- Выпуск и обслуживание карты бесплатны при условии наличия вклада в банке Тинькофф или суммы на картсчете не меньше 30 000 руб. Если ни одно из этих условий не соблюдено, дебетовая карта обойдется в 99 руб. в месяц. На лежащие на счету средства Начисляется 4-8% годовых . Точный процент зависит от суммы и от того, делали ли вы покупки в течение месяца. Заметить также нужно то, что вы можете использовать средства, как угодно, и ущерба процентам при этом не будет. Начисление считается посуточно . Проценты начисляются В конце каждого месяца . При оплате определенных товаров и услуг 1-5% потраченной суммы возвращается обратно . Вы сами можете выбрать до 5 категорий (кино, книги, одежда и т. д.) за которые вам Будет начисляться повышенный кешбэк в 5% . Если вы снимаете с карты сумму более 3000 руб., Вы не платите никаких комиссий . Если сумма меньше, комиссия стандартна – 90 р. Широкие возможности использования. Вы можете переводить и снимать средства, оплачивать покупки в интернете, платить по терминалу в любых магазинах и многое другое. Карта Тинькофф с кэшбэк обеспечивает полный функционал. Владельцы премиальных карт получают скидки в ряде торговых точек. Банк Тинькофф является участником государственной страховой программы, поэтому средства на вашем счету застрахованы автоматически. Что бы ни произошло, банк в любом случае полностью рассчитается с вами.
Возможности карты
Наряду с традиционными условиями, карта Тинькофф cash back предлагает и дополнительные возможности. Это дистанционные способы взаимодействия клиента с банком. Преимущественно они бесплатны, но некоторые требуют дополнительной оплаты.
Бесплатно вы можете использовать следующие сервисы:
- Интернет-банкинг на официальном сайте банка; Мобильный банк – приложение для мобильных устройств; СМС о совершении операций по карте.
Однако СМС-банкинг, который дает возможность следить абсолютно за всеми операциями, потребует оплаты в 39 р. ежемесячно.
Как получить?
Основное требование к клиенту – возраст старше 18 лет. С получением этой карты все значительно проще, чем с кредитными картами.
Карта с функцией кэшбэк от Тинькофф может быть заказана, поскольку физических отделений банка просто не существует.
Особых формальностей ее получение не предполагает. Достаточно только иметь паспорт и заключить стандартный договор.
Как и при получении кредитки, вам нужно будет сфотографироваться с вашей новой картой и сделать фото паспорта. Если карточку доставляет курьер, и эти фото будут выступать в качестве отчета в банк.
Если доставка осуществляется по почте, нужно будет предъявить паспорт при получении письма, а после отправить подписанный договор обратно по указанному адресу.
На телефон вам придет сообщение, что скоро вам перезвонит сотрудник банка и продиктует пин-код. С этого момента вы сможете использовать карту по назначению.
Условия начисления кешбэка
Карта Тинькофф Cash Back предлагает специальную опцию возврата наличными. Эта функция распространяется только на определенные траты. Например, средства не возвращаются при электронных платежах, оплате связи, расчетах через мобильный либо интернет-банкинг.
Максимальная сумма кэшбэк в месяц – 3000 р. Если она оказалась больше, то использовать вы сможете лишь эту часть. При этом бонусы не остаются на следующий расчетный период – они «сгорают».
Размер возврата – 1-5%. Величина процента зависит от конкретной категории товаров, которую можно выбирать. Таким образом, по выбранной категории у вас всегда будет скидка, независимо от магазина или заведения.
Таким образом, у вас будет не просто дебетовая карта с Cash Back, а дисконтная. Хотя у программы кэшбэк и присутствуют недочеты, тем не менее, по этой карте она может считаться максимально выгодной, при этом, она является полностью прозрачной.
Кэшбэк (кешбэк, cash back - наличные назад) - возврат части суммы оплаты товаров/услуг наличными или бонусами(скидки, либо подарки).
Часто можно встретить в описании(рекламе) Кэшбэк до 30-40 и даже до 70%. Чаще всего маркетинговый трюк и такой кэшбэк можно получить от малоизвестных магазинов с большими наценками. Но есть и действительно хорошие предложения, например сейчас БургерКинг(25%-30%), Техносила(3%), Связной(3%) предлагают у разных партнеров.
Стандартный Кэшбэк сейчас 1% от суммы покупки. Чаще всего возвращают наличные деньги, но с ограничениями по оплате. Есть более выгодные предложения: о них ниже.
Всё описанное является частным мнением автора. Более полную и точную и актуальную информацию уточняйте у самих банков.
Лучший Кэшбэк
Карты с максимальным кэшбэком - от 1,5%.
| 1. Евросеть - Золотая Корона - Кукуруза (дебетовая и кредитная) Самый большой бесплатный Кэшбэк | 1,5%(бесплатно) 3%(990 рублей в год) |
|
|
| 2. Сайт(не банк) - Ebates Нет никаких условий и плат. | 1%-10%(бесплатный дополнительный Кэшбэк) |
|
|
| 3. Билайн - Бесконтактная карта MasterCard (дебетовая и кредитная) Полуторный Кэшбэк, без месячной платы. | 1,5% от всех покупок |
|
|
| 4. Банк Хоум Кредит - Польза (Только кредитная) Двойной Кэшбэк по кредитной карте. | GOLD (990 р. ежегодно) 1%(за всё), 3%(«Рестораны», «АЗС» и «Путешествия») PLATINUM (2990 р. ежегодно) 2%(за всё), 5%(«Рестораны», «АЗС» и «Путешествия») |
|
|
| 5. МТС Банк - Студенческая (Дебетовая) Большой Кэшбэк, но только для студентов. | 3% от покупок в первые три месяца 1,5% от покупок после трех месяцев |
|
|
Средний Кэшбэк но хорошие карты
Следующие банки и их Кэшбэк похожи
| 6. Кредит Европа Банк - CARD PLUS (только дебетовая) Стандартный Кэшбэк по хорошей, недорогой карте. | 1%(за всё) 5%(рестораны и АЗС) |
|
|
| 7. БИНБАНК - БИНБАНК Platinum (Дебетовая и кредитная) Кэшбэком можно платить везде. | 1%(за всё) 5%(выбранная категория) |
| |
| 8. Тинькофф Банк - Tinkoff Black (Дебетовая и кредитная) Удобный интернет-банк, хороший % для вкладов. | 1%(за всё) Повышенный кэшбэк 5%(разные категории, меняют раз в квартал) |
|
|
| 9. Банк «ФК Открытие» - VISA «Мобильный бонус» (Дебетовая) | 1%(за всё) |
| |
| 10. БАНК УРАЛСИБ - VISA «Мобильный бонус» (Дебетовая) Карта с удобным выводом на телефон. | 1%(за всё) |
|
|
| 11. Touch Bank(АО «ОТП Банк») - WORLD MASTERCARD (Дебетовая и кредитная) Для тех, у кого большие деньги ежемесячно. | 1%(за всё) 3%(выбранная категория) |
|
|
Хороший, большой банк
Предложения по кэшбеку тут не самые лучшие, но эти банки сами по себе лидеры и любимчики.
| 12. Сбербанк - Спасибо(нужно подключать) (По большинству карт - Дебетовые и кредитные) Самый большой банк РФ. | 0,5%(за всё) До 10%(от разных магазинов) |
|
|
| 13. АльфаБанк - Карта «М. Видео-Бонус» (Дебетовая и кредитная) Для тех, кто любит АльфаБанк. | 1,11%(за всё) |
|
|
Так скажем - на любителя. Еще раз поговорю: всё что сказано является только частным мнением, но перейдёте по ссылкам и убедитесь сами.
АльфаБанк. Карт много.
- Мужская карта Не увидел ни одного знакомого мне(и любому нормальному человеку) магазина, ресторана или клуба. Посмотрите сами 900 + 669 р/год обслуживание
Плохое условие - запутанные и меняющиеся условия. Обслуживание от 950 р./год.
Запсибкомбанк (Карта SVOBODA) дебетовая - 1,25% Кэшбэк(на всё) 3,5%(определенная категория) . Плохое условие - 3000 рублей в год обслуживание и снимают его при любом остатке
БАНК УРАЛСИБ («Комплимент») дебетовая - 0,9% Кэшбэк (на всё, но считается не очень понятно в виде комплиментов) . Плохое условие - сложные условия, не совсем понятно как Комплименты переводить в рубли, невысокий фактический кэшбэк.
МТС Банк (МТС Деньги) дебетовая - Траты: до 15.000 рублей - 0,33%, от 15.000 до 30.000 - 0,5%, от 30.000 рублей - 1% . Плохое условие - Маленький кэшбэк.
Банк Русский Стандарт (Русский Стандарт Классик MasterCard и Visa) дебетовая - 1%(за всё) / 5%(за отдельную категории) . Плохое условие - выпуск карты 900 рублей + 3000 рублей ежегодное обслуживание.
ЮниКредит Банк (Visa Classic+) дебетовая - 1%(за всё) . Плохое условие - выпуск карты 1200 рублей + 3000 рублей ежегодное обслуживание.
Региональные
Санкт-Петербург только. БАНК «СИАБ» (Cash Back Online) дебетовая - 3% Кэшбэк (1980 р/год) / 1,5% Кэшбэк (348 р/год) .
Список банков не исчерпывающий, если у вас есть предложения или комментарии пишите их ниже.
Полезные ссылки
Многие банки предлагают тарифы по выплате заработной платы работникам. Лучшие предложения По зарплатным проектам Вы можете найти в статье Зарплатный проект.
Хотите Получать заработную плату на карту другого банка ? Сравнить предложения от банка можно в статье Выбор банка для получения заработной платы.
Если Вы хотите открыть Дебетовую карту , сравнить условия по самым выгодным предложениям на рынке можно в статье: Дебетовые карты.
Вы хотите Получать средства за потраченные деньги ? Выгодные банковские предложения с Кэшбэком Вы можете найти в статье Кэшбэк.
Появились свободные средства и Вы хотите их выгодно вложить? Самые Выгодные предложения по вкладам находятся в статье Вклады в банке.
Самые Выгодные предложения по кредитным картам Вы можете найти в статье Кредитные карты.
Актуальные предложения По потребительскому кредитованию находятся в статье Потребительский кредит.
Срочно понадобились Деньги на небольшой срок ? Их можно взять в кредит у микрофинансовой организации. В какой из них самые выгодные условия Вы можете узнать в нашей статье Микрозайм.
Бизнес развивается и необходимо Купить легковой или грузовой автомобиль в кредит ? Выгодные предложения от российских банков в статье Автокредиты
Чтобы уменьшить платежи по существующим кредитам Вы можете рассмотреть вариант Рефинансирования кредитов . Выгодные предложения собраны в статье Рефинансирование кредитов.
Изменить сумму выплат, срок кредита без изменения банка-кредитора поможет реструктуризация кредита . О таких предложениях Вы можете прочитать в статье
В двадцать первом веке у человека появились прекрасные инструменты, которые помогают экономить семейный бюджет. При этом даже привычные вещи можно оптимизировать так, что они будут приносить доход. Один из таких инструментов — Платёжные карты . Сам по себе этот кусочек пластика выполняет лишь техническую роль — позволяет не носить с собой наличку для оплаты в магазинах и упрощает взаимодействие со своим счётом в банке. Платёжная карта выгодна и банку, и клиенту.
Конкуренция на рынке предоставления банковских услуг заставляет банки применять новые приёмы, позволяющие сделать платёжные карты ещё более функциональными. Так, в последнее время стала всё активнее продвигаться услуга Кэшбэка (То есть возврата части потраченных денег по карте ), а в 2016-2017 годах банки пошли ещё дальше и стали предлагать Повышенный кэшбэк по определённым магазинам, категориям покупок и так далее. Ещё одно преимущество — Процент на остаток по дебетовым картам (И вы получаете деньги ежемесячно просто за то, что держите их на счёте карты ).
Банковские карты и кэшбэк: как выбрать?
Ставка банков по кэшбэку оправдалась. Именно Кэшбэк стал катализатором массового осознанного перехода на оплату по карте. В одном из предыдущих опросов на нашем сайте мы задали вопрос нашим посетителям: «Какая функция платёжных карт Вам нравится больше? «. И получили закономерный результат: Более половины респондентов высказались, что ценят в платёжных картах именно Кэшбэк .
Сейчас мы проводим опрос (справа, в сайдбаре) «Чем вы чаще всего платите в магазинах? » и видим, что люди в большинстве случаев предпочитают использовать Именно карты для оплаты товаров и услуг. При этом кредитные карты стремительно догоняют дебетовые по популярности уже сравнялись практически с наличной оплатой 🙂 И люди всё чаще задаются вопросом: «В каком банке оформить себе карту с кэшбэком?».
Это один из самых популярных вопросов у многих. Кредитная карта даёт даже больше преимуществ в плане экономии средств, чем дебетовая. Одно из главных преимуществ — это возможность Пользоваться средствами банка вместо своих . При этом Бесплатно — в рамках (льготного) Беспроцентного периода , который в среднем составляет 1,5 месяца с момента первой покупки. Эту особенность можно использовать себе во благо.
Лайфхак первый: кредитная карта с кэшбэком и зарплата
Вы получаете зарплату и переносите её: на вклад в банке, расчётно-пополняемый счёт, на дебетовую карту с процентом на остаток (вариантов может быть много), где проценты начисляются ежедневно и выплачиваются в конце месяца, а деньги можно снимать полностью или частично без потери процента. Всё это время, пока зарплата лежит на вкладе, пользуетесь средствами банка по кредитной карте в рамках беспроцентного периода. А потом просто пополняете кредитку на сумму трат по кредитке в беспроцентного периода и не платите никаких процентов банку.
ВАША ВЫГОДА : начисленные проценты по вкладу + кэшбэк по кредитной карте.
Лайфхак второй: кредитная карта и путешествия
Часто в путешествиях бывает так, что отели и особенно сервисы проката автомобилей замораживают часть средств по вашей карте (для проверки платёжеспособности, для страховки и т. п.). Если вы для этих целей предоставите дебетовую карту, то будут заблокированы ваши личные средства, которые в поездке могут очень пригодиться. Поэтому лучше, если это будут средства банка в рамках кредитного лимита. На замороженные (находящиеся в холде) средства не капает процент.
ВАША ВЫГОДА : у вас будет больше финансовых возможностей в поездке, личные средства не будут заморожены.
Да и если говорить в целом, то по кредитной карте кэшбэк в целом выше, чем по дебетовой. Это всё дополнительная выгода для нас, дамы и господа. К тому же кредитная история поддерживается в актуальном состоянии, что в перспективе станет дополнительным плюсом получения другого выгодного кредита (Например, ипотеки ). Поэтому кредитная карта с хорошим кэшбэком в сочетании с обозначенными выше лайфхаками помогает очень выгодно жить 🙂
И всё бы хорошо, но есть сложность лишь в том, что кредитную карту получить могут не все. 🙁 Есть ряд ограничений, с которыми сталкиваются люди при обращении в банк. Перечислим наиболее популярные случаи.
Банк кредитную карту, скорее всего, не выдаст, если:
- вы Безработный или Часто меняете работу (несколько раз в полугодие); работаете Менее 3 месяцев , а также живёте или работаете Не по месту оформления карты ; банк вам отказал по своей инициативе ранее, и с этого момента не прошло больше полугода; у вас Более 4 активных кредитов и много Иждивенцев ; если есть Просрочки по текущим кредитам в банках или МФО, есть большая задолженность по ЖКХ (более полугода); если есть Более 20 000 рублей в качестве долга по базе судебных приставов (ФССП); вы были официально объявлены Банкротом / в кредитной истории есть информация о серьёзных долгах в банках и МФО.
Проверьте Бесплатно свою! Успейте воспользоваться акцией!
Кредитный рейтинг заёмщика может стать серьёзной проблемой на пути получения кредита. Проверка кредитной истории банками осуществляется по крупнейшим базам: «Национальное бЮро кредитных историй (НБКИ)», «Эквифакс», «Русский Стандарт» и ОКБ . Не редки там и ошибки («человеческий фактор», Технические сбои и ошибочные записи о вас от нерадивых кредитных организаций ). Однако вы всегда можете проверить свою кредитную историю или даже Бесплатно и понять причину отказа в выдаче кредита. Проверка также станет вашим руководством к действию, чтобы исправить ошибки или принять меры для повышения шансов получить кредитную карту и другие кредитные продукты.
Как исправить кредитную историю?
Например, можно взять последовательно парочку в МФО (они не придают особое значение кредитной истории, но с охотой вносят в неё данные) и выплатить их в срок. В итоге не заплатите ни копейки по процентам и шансы значительно повысите получить кредитную карту 🙂 Ну или воспользоваться специальным предложением от банков. Например, такую услугу предоставляет «Совкомбанк» — ««.
Лучшие карты с кэшбэком в 2017 году (часть 1)
Сразу отметим, что дебетовых и кредитных карт с кэшбэком в России огромное количество, поэтому мы планируем сделать несколько подобных обзоров. Сегодня рассмотрим, что же нам предлагают банки в 2017 году для решения нашей главной задачи обзора — получения Повышенного кэшбэка . Поставили и ещё одно важное условие обзора — чтобы все перечисленные ниже дебетовые и кредитные карты можно было Оформить онлайн . А дальше либо получить на руки курьером бесплатно, либо в отделении банка. Итак, приступим 🙂
Бесплатная кредитная карта «Ренессанс Кредит» с кэшбэком
Кликните по изображению, чтобы подробнее ознакомиться с условиями «Ренессанс Кредита» на официальном сайте!
Эту карту без преувеличения можно назвать одной из наиболее востребованных на рынке банковских услуг. А всё почему: по их кредитке не надо платить за выпуск карты. А ещё предоставляется полностью Бесплатное годовое обслуживание ! Эти два условия уже делают карту очень привлекательной, но банк пошёл ещё дальше! И ко всему этому великолепию добавил ещё Бонусную программу , которая работает по принципу кэшбэка. Участие в ней, как вы уже догадались, тоже Бесплатное !
Что всё это значит?
А только то, что вы можете пользоваться средствами банка в рамках кредитного лимита (Беспроцентный период здесь составляет 55 дней ) совершенно бесплатно, дополнительно получая ещё и кэшбэк за ежедневные покупки по карте! Это обстоятельство прекрасно позволяет выполнять инвестиционную стратегию, описанную в нашем первом лайфхаке в начале статьи 🙂
БОНУСНАЯ ПРОГРАММА «ПРОСТЫЕ РАДОСТИ»
Принцип её действия очень простой: вы просто расплачиваетесь картой, и получаете кэшбэк за свои покупки. За обычные покупки вы получаете 1% от цены, а по акционным категориям до 10% . Вы можете получить не более 1000 бонусами кэшбэка в месяц. К обычным покупках это правило не относится. Кэшбэк идёт бонусами, которые конвертируются Один к одному . Минимальный порог списания — 300 бонусов . Ими можно компенсировать покупки, совершённые в категории «Одежда и Обувь «. Также в интернет-банке «Ренессанс Кредита» деньги можно списать на траты в категориях ЖКХ и мобильная связь . Бонусы живут 6 месяцев с момента начисления.
Более детальная расшифровка покупок по MCC:
5812 Eating Places, Restaurants (кафе, рестораны), 5813 Drinking Places — Bars, Taverns (бары), 5814 Fast Food Res (предприятия быстрого обслуживания); 5811 Caterers(Поставщики провизии).
Карта «Ренкредита», как и другие в этой статье, является именной, поддерживает покупки по чипу и бесконтактную оплату платежей PayPass, она именная (эмбоссируется имя и фамилия) и выдаётся минимум на 3 года.
Среди них есть Единственная и уникальная в своём роде карта, по которой начисляются в качестве Кэшбэка баллы от ««. Такой она стала с тех пор, когда главный партнёр РЖД — Банк ВТБ-24 — закрыл своё сотрудничество с РЖД. Таким образом, если вы часто пользуетесь железнодорожным транспортом, карта может показаться вам интересной, поскольку по ней легко копить баллы, которые можно менять на железнодорожные билеты, и ездить по России, а также в Финляндию и другие страны практически бесплатно. Обратите внимание: по карте сейчас действует акция! Начисляют приветственные 3000 баллов и повышенный кэшбэк . Напоминаем, что стоимость премиального билета РЖД начинается уже от 4000 баллов!
У нас есть отдельная статья о, а также о том, как выгодно копить и тратить баллы. В ней мы делимся секретами и лайфхаками, как всё сделать правильно и максимально выгодно для вас.
Есть в копилке банка и универсальная карта для поездок по миру — . Здесь за каждую покупку начисляется кэшбэк Милями . Эти мили Универсальные , поскольку и можно тратить не только на авиабилеты, но также на железнодорожные билеты, страховку, бесплатное проживание в отелях, аренду автомобилей. В общем, всего того, что так необходимо путешественнику в пути. При этом мили можно докупать, если их не хватает. Бонусом по ряду карт идёт и Бесплатная страховка для выезда за рубеж . Подробный интересный на нашем сайте также имеется. Рекомендуем ознакомиться.
Дебетовая карта «Альфа Банк — Next» («Некст»):
Кэшбэк 5% на кафе, рестораны, фастфуд, столовые, бары и кинотеатры и 10% на «Бургер Кинг».
Карта «Ebay-Тинькофф»
- Беспроцентный (честный грейс-период) 55 дней — на Все покупки (снятие наличных в банкоматах не входит!); комиссия за снятие наличных 390 рублей ; выпуск Бесплатный , стоимость обслуживания (за год) 990 рублей, Бесплатная доставка карты курьером (не более недели, на деле ещё быстрее); удобное бесплатное пополнение через сеть более 3000 партнёров, межбанком, вытягиваением с другой карты (c2c); бесплатная выписка по карте «Почтой России» и на E-mail; Бесплатны; смс-информирование — 59 рублей в месяц, но его можно выключить; процентная ставка От 23,9% до 32,9% годовых на покупки и от 29,9% до 39,9% за снятие наличных.
(для минимальной ставки достаточно иметь з/п от 5000 рублей в месяц (2-НФДЛ), наличие авто 4 года или поездок за границу по загранспаспорту в течение года); Оставить онлайн-заявку на кредитную карту « «.
Бесплатная дебетовая карта Tinkoff Black Platinum с кэшбэком
У банка есть также и своя дебетовая карта, по которой вы тоже можете получать кэшбэк за покупки. При этом есть повышенные категории, которые ежемесячно меняются банком. В некоторых случаях банк вместо категорий может предложить конкретный магазин для совершения покупок.
Это очень Удобная карта со хорошим набором классных сервисов помимо кэшбэка, которые нравятся пользователям: это и бесплатный межбанк, и возможность отправки денег по номеру карты без комиссии, и возможность сделать карту полностью бесплатной в обслуживании, множество способов пополнения и транзита денег. Карта « » доступна даже Иностранцам . Любой человек может выбрать и валюту счёта: В рублях, в долларах или евро .
Повышенный кэшбэк является Персонализированным (каждому клиенту банк предлагает варианты, ориентируясь на то, что ему интересно). Обычно предоставляется по ставке 5% от суммы покупки. На всё остальное действует ставка 1% от суммы покупки.
Обратите внимание: бонусируются покупки только От 100 рублей , происходит округление стоимости до целого числа в меньшую сторону! В Месяц вы можете получить Не более 3000 рублей в виде кэшбэка.
Условия дебетовой карты с кэшбэком «Тинькофф Блэк Platinum» банка (2017 год):
Клиентам предоставляется именная карта Mastercard World на 5 лет . На карте также есть Чип и возможность бесконтактной оплаты Paypass . Карта прекрасно поддерживает современные новомодные инструменты — оплату телефоном по Apple Pay, Samsung Pay и Android Pay . Выпуск карты Бесплатный , вы также можете получить и Бесплатное обслуживание по ней. Доставка карты осуществляется курьером Быстро и практически в любой город РФ. У вас есть возможность выбрать валюту карты: рубли, доллары или евро.
Бесплатная кредитная карта Cashback от КБ «Восточный»
Банк «Восточный» — один из наиболее популярных банков потребительского кредитования России. Он представлен по стране большим количеством офисов, в которых можно получить множество банковских продуктов: от открытия вкладов и выгодных платёжных карт до получения денежных переводов, выгодного обмена валют и так далее.
Но нас, прежде всего, интересуют карты с кэшбэком. Сегодня рассмотрим Кредитную карточку банка с Бесплатным годовым обслуживанием , которая так и называется с очень интересными условиями получения кэшбэка. По карточке начисляется как обычный кэшбэк 1% за покупки во всех остальных категориях, так и Повышенный , который составляет 5% от стоимости покупки.
Каждые 2 месяца банк меняет категории, по которым начисляется повышенный кэшбэк. Уточнение : бонусируются покупки только От 100 рублей . Нельзя получить кэшбэк за оплату услуг ЖКХ, мобильной связи, а также финансовых операций (снятие/внесение наличных, вывод средств на брокерские счета, денежные переводы).
Причём выплачивается кэшбэк в рублях прямо На счёт карты . Не нужно думать о бонусах и о том, как их конвертировать. Кэшбэк за прошлый месяц выплачивается до 3 числа следующего месяца.
В июле и августе 2017 года повышенный Кэшбэк 5% по карте Cashback банка «Восточный» предусмотрен по таким категориям:
Товары для детей (MCC 5641, 5945, 8351),
Товары для дома (MCC 5200, 5231),
Медицинские центры и поликлиники (MCC 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8050, 8062, 8071, 8099).
Условия использования кредитной карты CASHBACK «Экспресс Восточный» (2017 год):
Бесплатно выпускаются карты категории, начиная от Visa Classic (они именные, имеют чип). Карты Visa Classic бесплатны в обслуживании, включая оформление, годовое обслуживание и плату за перевыпуск в случае окончания действия срока карты.
Не просите карту Visa Instant (она без чипа, неименная и платная — 1000 рублей). Во время звонка оператора после скажите, что нужна карта с бесплатным выпуском (категории Visa Classic)!
Бесплатная кредитная карта «Матрёшка» («ВТБ — Банк Москвы») с кэшбэком
Этот банк не так часто радует нас по-настоящему выгодными предложениями. Тем не менее он может удивлять. Интересная кредитная карточка с таким по-настоящему русским названием «Матрёшка » появилась в апреле 2017 года. У неё есть сразу несколько больших плюсов:
- выпуск карты Бесплатный ; первый год обслуживания по карте тоже Бесплатный ; есть возможность в дальнейшем пользоваться картой бесплатно; в рамках уникальной программы кэшбэка вы получаете 3% за все стандартные покупки по кредитной карте; кредитный лимит До 350 000 рублей , Честный беспроцентный период 50 дней (даже на Снятие наличных!).
Кэшбэк 3% на все покупки по «Матрёшке»
По этой бесплатной кредитной карте кэшбэк приходит не бонусами, а Живыми рублями на счёт. Кэшбэк начисляется действительно почти за все покупки (Не зачитываются только типичные небонусные операции: пополнение мобильного телефона, снятие денег в банкомате и перевод и получение средств на другие банковские счета или карты, оплату штрафов и налогов, коммунальные и страховые услуги, тотализаторов, казино, брокерских контор ).
Для получения кэшбэка достаточно совершить хотя бы 1 покупку в месяц с использованием кредитного лимита. Однако есть условие: нужно накопить хотя бы 300 рублей кэшбэка , чтобы вам его выплатили (для этого в течение месяца сумма всех покупок должна превышать 10 000 рублей ). Накопленный cashback выплачивается в следующем месяце за отчётным. Максимальный кэшбэк в месяц — 3 000 рублей.
Кредитная карта «Матрёшка» — идеальный вариант для крупных или частых покупок с универсальным Кэшбэком 3% на всё. Нет плясок с бубном по категориям кэшбэка и прочим условиям, как по другим картам. Честный беспроцентный период, широкий кредитный лимит. Оформить для тестирования в рамках Бесплатного первого года обслуживания , как минимум, имеет смысл. Тем более выпуск карты Бесплатный . В конце 1 года обслуживания её можно закрыть без последствий, если она вам не подойдёт.
Условия использования бесплатной кредитной карты с кэшбэком в 2017 году:
Карта «Матрёшка» — это именная VISA Classic (эмбоссируется имя и фамилия), поддерживает покупки по чипу и выдаётся минимум на 3 года.
Карта «Матрёшка» может быть получена только в этих регионах РФ:
Москва, Санкт-Петербург, Кемеровская область, Красноярский край, Курская область, Ленинградская область, Московская область, Нижегородская область, Новосибирская область, Оренбургская область, Пермский край, Ростовская область, Сахалинская область, Свердловская область, Ставропольский край, Тверская область, Татарстан, Северная Осетия — Алания, Карачаево-Черкесская Республика, Башкортостан.
На Бесплатную кредитную карту «Матрешка». Проверьте, чтобы зелёная галочка в анкете стояла именно на такой карте, что изображена (Visa Classic ).
- Беспроцентный (честный грейс-период) 50 дней — на Все покупки (распространяется и на Снятие наличных в банкоматах, но есть комиссия за снятие в банкомате 4,9% + 299 рублей); выпуск Бесплатный (можно выпустить 2 дополнительные карты бесплатно), стоимость обслуживания (за 1 год) Не взимается, со второго года Бесплатно , если оборот за прошлый год составил От 120 000 рублей , иначе 900 рублей в год(что, в общем-то тоже выгодно) ;
Карта выдаётся в отделении банка; пополнение Бесплатное в банкоматах и отделениях «ВТБ Банк Москвы», а также через бесплатный С2С-сервис в онлайн-банке или межбанковским платежом с другого банка; в течение 30 дней в мобильном приложении «ВТБ Банк Москвы» можно осуществить любые карточные переводы Бесплатно ; интернет-банк, мобильный банк Бесплатны; смс-информирование — первые 2 месяца Бесплатно , затем 59 рублей в месяц, но его всегда можно отключить и пользоваться, например, бесплатным мобильным приложением; кредитный лимит от 10 000 до 350 000 рублей;
Если нужен лимит До 150 000 рублей , то достаточно предоставить Паспорт РФ + Любой документ на выбор:
СНИЛС; загранпаспорт РФ с пересечением границы; водительское удостоверение + свидетельство о регистрации транспортного средства; выписку из другого банка о наличии вклада от 6 месяцев и суммой в два раза превышающую запрошенный кредитный лимит.
Если нужно Более 150 000 рублей : паспорт РФ + копия трудовой книжки, справка 2-НДФЛ. процентная ставка От 24,9% ; для получения карты
(не более 10 минут), в будние дни банк практически сразу сообщит о своём решении (через 15 минут), а также о том, когда прийти в банк с документами и получить карту на руки.
«Промсвязьбанк»: дебетовые карты с кэшбэком и бонусами
Это один из крупнейших частных банков в Российской Федерации. Прямое доказательство тому — наличие его в списке Системно значимых банков ЦБ РФ, созданного для регулирования и координации деятельности крупнейших кредитных организаций в стране. ПСБ по размеру активов занимает 11 место , а это означает лишь то, что этот банк более чем надёжен для хранения в нём денежных средств и эффективного использования банковских продуктов, в частности Дебетовых карт с кэшбэком .
Итак, какие же интересные варианты карт с кэшбэком готов предложить нам этот банк? Это и универсальная линейка предложений «Твой ПСБ» для широкой аудитории клиентов, и более узкие предложения. Например, дебетовая спортивная карта «В движении», которая даёт привилегии участия в «Московском марафоне», а также позволяет получить места для участия в международных забегах в рамках многочисленных акций банка по этой карте.
Другое направление — карта для людей, кто активно совершает шоппинг в иностранных интернет-магазинах ( , и так далее), предоставляя уникальную возможность — компенсацию разницы курса покупки ЦБ РФ и банка «Промсвязьбанк» баллами + скидку на доставку товаров из-за рубежа. Не обделил «ПСБ» и путешественников, позволяя зарабатывать баллы и тратить их на мили авиакомпании S7 в рамках совместного (кобрендингового) продукта.
Основа кэшбэка по картам «ПСБ» — Баллы PSBonus , которые можно конвертировать в деньги, оформлять покупки в интернет-банке и так далее. Но этот бонус распространяется не на все карты (например, его нет на мильных картах для путешественников), а также по дебетовой карте «Всё включено «. Расскажем сначала о ней.
Бесплатная дебетовая карта All Inclusive («Всё включено») от «Промсвязьбанка»
Выбираем самостоятельно, в какой категории получать 5% кэшбэк за покупки.
Что, прежде всего, хочется сказать, так это то, что карта может быть полностью Бесплатной . Для этого нужно держать на счету в течение месяца минимум 50 000 рублей (первый месяц не в счёт). Конечно, не очень удобное условие, но как есть. Кстати, начисляется процент на остаток (5% годовых ). Оборот по карточке не имеет значения, что, в общем-то, даже плюс.
Как уже было сказано выше, карта не входит в программу PSBonus, то есть по ней Кэшбэк начисляется не баллами, а Живыми деньгами . Мы считаем, что это практичнее, как минимум (Что может быть практичнее денег? ). Отдельно следует отметить, что кэшбэк здесь идёт не по всем покупкам, а только По выбранной категории .
На текущий момент можно получить Кэшбэк 5% в одной из этих категорий (менять можно раз в 3 месяца):
- «Топливо» (MCC 5172, 5541, 5542, 5983); «Одежда и обувь (5094, 5137, 5139, 5331, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 5641)»; «Авиа, круизы и ж/д билеты (3000 – 3299, 4112, 4411, 4511)»; «Все для дома и ремонта (1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7631, 7641, 7692, 7699)».
Можно получить Не более 1000 рублей кэшбэка в месяц по карте «Всё включено» и выплачивается не позднее 5 числа следующего месяца.
Условия дебетовой карты «Промсвязьбанк — Всё включено» (2017 год):
Банк выдаёт именную карту системы Mastercard Classic, снабжённую чипом и Paypass (бесконтактные платежи, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay) сроком на 5 лет. При этом есть возможность оформить карту в рублях и валюте.
Вы можете прямо сейчас, бесплатно доставляется курьером, не нужно посещать банк
- Бесплатное снятие наличных750 000 в месяц1% выпуск Бесплатный150 рублей или Бесплатно , если на счёте в течение месяца находится Более 50 000 рублей ; Можно выбрать как годовое списание (1500 рублей), либо ежемесячно, Рекомендуем второй вариант . Бесплатный мобильный и интернет-банк; смс-информирование 29 БесплатныйНа любые счета в других банках; (не более 5 минут!). С вами свяжется по телефону сотрудник банка, уточнит детали и передаст заявку на исполнение. Карту бесплатно курьер доставит в любое удобное место. Посещать банк не нужно!
Бонусная ПРОГРАММА PSBONUS
Первое, что хочется отметить: перед нами общая глобальная программа лояльности для всех клиентов банка ПСБ по всем его картам. Но принцип кэшбэка тот же: копим баллы за покупки по картам в различных пропорциях + получаем дополнительные баллы за некоторые другие действия (100 баллов за активацию дебетовой карты, 50 баллов за подключение sms-информирвоания, 30 баллов за покупку страховки или открытие вклада ).
Как использовать бонусы «Промсвязьбанка»?
Баллы по карточному кэшбэку начисляются за покупки в магазинах и Интернете от 15 рублей (за платежи в интернет-банке от 50 рублей). В системе есть несколько уровней участия, за которые положено начисление различного количества баллов. Всего их три: «Золотой » (За каждые 15 рублей дают 1 балл PSBonus ), «Платина » (За 15 рублей дают 1,3 балла ) и «Приоритет » (15 рублей = 1,4 бонуса ). Чтобы получить «Платину» в следующем месяце, нужно совершить оборот по карте выше 25 000 рублей, по «Приоритету» — от 50 000 рублей.
Есть ограничение: максимальная сумма бонусирования 20 000 рублей (То есть если вы по карте купите что-нибудь на 50 000 рублей, то получите баллами, как за покупку на сумму 20 000 рублей ). При этом количество самих покупок значения не имеет. Бонусы PSBonus начисляются На 2-3 день после покупки.
Как потратить бонусы «Промсвязьбанка»?
Накопленные баллы можно списать за покупки, подарить / продать другому клиенту банка, оплатить бонусами услуги самого «Промсвязьбанка» или просто обменять баллы на деньги. Для Списания на покупки нужно накопить минимум 7000 баллов, при этом списать можно от 6000 баллов (Эквивалентно 300 рублям ). При этом можно списать до 100% стоимости баллами.
Оплатить мобильную связь в интернет-банке можно по следующим ставкам: получить 300 рублей на телефон за 6250 баллов (0,05 руб./балл), либо 1700 рублей за 20 000 баллов (0,085 руб./балл). А если хотите просто Конвертировать баллы в рубли РФ , то нужно накопить минимум 50 000 бонусов ПСБ (они будут пересчитаны по курсу 0,1 рубль за балл).
Это общие правила, но они могут отличаться и не действовать на ряд карточных продуктов. Например, по карте S7 начисляются мили этой авиакомпании, а за покупки по Shopping Card начисляется 10 баллов за каждый рубль разницы курса.
Дебетовая карта «Твой ПСБ»
По этой карте действует стандартная программа начисления бонусов PSBonus в качестве кэшбэка + предлагаются скидки в рамках «Мир скидок ПСБ». Эта карта прекрасно подходит для ежедневных покупок, раскрывая полностью потенциал бонусной программы банка PSBonus.
Условия дебетовой карты «Промсвязьбанк — Твой ПСБ» (2017 год):
Банк выдаёт именную карту системы VISA Rewards или Mastercard Gold, снабжённую чипом и Paywave (бесконтактные платежи, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay) сроком на 5 лет. При этом есть возможность в рамках оформить карту в рублях и валюте.
На дебетовую карту с кэшбэком от Промсвязьбанка «Твой ПСБ».
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»); В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей); выпуск Бесплатный , стоимость обслуживания (в месяц) 100 рублей или Бесплатно , если выполняется хотя бы одно из условий:
- траты по карте в месяц более 10 000 рублей; месячные траты от 5 000 рублей + наличие вклада / денег на счёте минимум 30 000 рублей; наличие на счетах более 100 000 рублей.
Бесплатный мобильный и интернет-банк; смс-информирование 69 рублей в месяц, но можно не подключать; пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»; Бесплатный межбанк до 10 000 рублей в месяц На любые счета в других банках; (не более 5 минут!)
Дебетовая карта SHOPPING CARD с кэшбэком на разницу курсов
На сегодняшний момент эта карточка — одно из наиболее уникальных достижений для тех, кто любит часто покупать в Интернете. Все эти люди непонаслышке знают о проблеме конвертации валют. Банки часто съедают немало денег за подобные покупки, предлагая невыгодный курс. «Промсвязьбанк» мастерски обошёл это ограничения, предложив дебетовую карту Shopping Card, по которой разница курса (между ставкой ЦБ РФ и ПСБ) нивелируется. А по сути, разница превращается В бонусы «Промсвязбанка» .
Другое важное преимущество — наличие бесплатного адреса за рубежом. На него вы можете оформлять заказы с тех магазинов, которые не осуществляют доставку товаров в Россию. На этот адрес вы можете собирать заказы из разных магазинов (например, из того же ) и оформлять уже дальнейшую доставку в РФ. К тому же вы будете получать дополнительные бонусы за доставку в качестве кэшбэка + постоянную скидку 10%. В качестве дополнительного бонуса предоставляется Бесплатная страховка от мошеннических действий в Интернете. Мелочь, а приятно! 🙂
Условия дебетовой карты «Промсвязьбанк — Shopping Card» (2017 год):
Клиенты банка получают платёжную карту VISA Platinum: именную, сроком на 5 лет, с поддержкой чипа и бесконтактной оплаты PayWave, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay. Валюта карты — рубли РФ.
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 5 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»), более 5000 в месяц — 0,5% от суммы; В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей); выпуск Бесплатный997 рублей; Бесплатный мобильный и интернет-банк; смс-информирование 69 рублей в месяц, но можно не подключать; пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»; (не более 5 минут!)
Дебетовая карта «В движении» для активного образа жизни от «Промсвязьбанка»
Эта карточка поможет фанатам «Московского марафона » получить специальные привилегии при регистрации на забеги по специальному тарифу. Клиенты также получают возможность предрегистрации и получения слота при закрытой регистрации. Также клиенты могут участвовать в ежегодных Розыгрышах бесплатных слотов на серию «Промсвязьбанк Московский марафон». Помимо этого преимущества клиенты ПСБ получают ещё и Процент на остаток по карте 5% , если на карте хранится более 5 000 рублей.
Наиболее интересное для нас условие карты «В движении»: бесплатное обслуживание при совершении платежей на сумму от 5 000 рублей в месяц!
На дебетовую карту с кэшбэком от Промсвязьбанка «В движении».
По карте действует полноценная программа лояльности «Бонусы ПСБ — PSBonus » + скидки за покупки по карте в Спортивных магазинах-партнёрах «Промсвязьбанка». Клиенты получают на руки именную премиальную карту Mastercard World сроком на 5 лет, есть и привычные уже фишечки — оплата по чипу и при помощи модуля бесконтактной оплаты PayPass.
Условия дебетовой карты «Промсвязьбанк — В движении» (2017 год):
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 750 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»); В «чужих банкоматах»: 1% от суммы (минимум 299 рублей); выпуск Бесплатный , стоимость обслуживания (в месяц) 99 рублей или Бесплатно , если траты по карте в месяц более 5 000 рублей; Бесплатный мобильный и интернет-банк; смс-информирование 69 рублей в месяц, но можно не подключать; пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»; (не более 5 минут!)
Карты «Промсвязьбанка» для путешествий и поездок (копим мили)
Есть у банка и специальная категория карт, которые приносят бонусы за обычные покупки — карточные продукты, которые могут пригодиться людям, которые часто находятся в пути. Такие клиенты часто пользуются отелями, самолётами, поездами, покупают туристические страховки, арендуют автомобили. И банку ПСБ есть, что им предложить.
Кстати, у нас есть отдельная статья, в которой мы рассказываем о том, как и жить в них бесплатно или почти бесплатно.
МИЛИ ПО ПРЕМИАЛЬНОЙ КАРТЕ «S7 PRIORITY — ПРОМСВЯЗЬБАНК»
Так выглядит логотип альянса One World, куда входит авиакомпания S7.
Эта карта заточена исключительно под одну авиакомпанию — одного из крупнейших частных перевозчиков России — авиакомпании S7. Она осуществляет рейсы не только по России, но и в другие страны. Авиаперевозчик является членом альянса OneWorld . Членство там позволяет тратить накопленные мили не только в рамках одной авиакомпании, но и целого конгломерата мировых авиаперевозчиков (aIrberlin, American Airlines, British Airways, Qatar Airways, Emirates и других ), что делает предложение от банка ПСБ особенно ценным. 🙂
Итак, по дебетовой карте «S7 Промсвязьбанк» мы имеем удачное сочетание премиальной программы лояльности с возможностью летать и копить баллы + платить картой и получать баллы на бесплатные перелёты. За каждые потраченные 60 рублей вы получаете 1,25 миль . Они начисляются на персональный счёт участника программы лояльности S7 Priority на 3 день после покупки. Они округляются до целого числа. Вы можете также Докупить мили, если их не хватает на оформление премиального билета (не более 10 000 миль в течение года). Оформить премиальный билет уже можно От 6000 миль . Клиентам также доступна более Выгодная конвертация при покупках в другой валюте.
Условия дебетовой карты «Промсвязьбанк S7 Priority» (2017 год):
Клиентам на руки выдаётся премиальная именная карта Mastercard World сроком на 5 лет с PayPass, а также Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay и чипом. Валюта карты — рубли.
На дебетовую карту с милями Промсвязьбанка S7.
- Бесплатное снятие наличных в банкоматах «Промсвязьбанка» и банков-партнёров (не более 400 000 в месяц в «Балтийском», МДМ, «Альфа-Банке», «Московском кредитном», «Газпромбанке», «Росбанке», «Россельхозбанке»), В «чужих банкоматах» 4,9% от суммы (min 299 руб.); выпуск Бесплатный , стоимость обслуживания (в год) 990 рублей; Бесплатный мобильный и интернет-банк; смс-информирование 69 рублей в месяц, но можно не подключать; пополнение бесплатно — при помощи межбанка, в кассах и банкоматах «Промсвязьбанка»; межбанк в другие банки 0,5% от суммы (min 15 руб.; mах 1500 руб.); (не более 5 минут!)
В дальнейшем мы продолжим делать новые обзор очень классных карт с кэшбэком, чтобы вы могли экономить, просто расплачиваясь пластиковой картой. В этом нет ничего сложного, а главное — это может быть очень выгодно! 🙂
Комментариев нет:
Отправить комментарий